Директор кредитного кооператива и девять риэлторов совершили хищение средств материнского капитала

Челябинская региональная общественная социально-правозащитная организация «Правосознание» уверена, что многим известна возможность использования средств материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий. К сожалению, такую возможность используют и мошенники, нацеленные на обман граждан, хищение у них или у государства денежных средств. При реализации проекта «Юридическая помощь по вопросам жилья и финансов» рассказываем о таких случаях. 

Так сообщается, что прокуратура Челябинской области утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении директора кредитного потребительского кооператива «Оптима Капиталь». Он обвиняется по части 3 статьи 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, части 3 статьи 30 части 3 статьи 159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации (мошенничество и покушение на мошенничество при получении выплат).

По версии следствия, в период с августа 2017 года по сентябрь 2023 года, обвиняемый, по предварительному сговору с риэлторами, которые оказывали владельцам материнского (семейного) капитала услуги по «обналичиванию» денежных средств, совершил хищение средств материнского капитала путем предоставления в территориальный орган социального фонда документов, содержащих заведомо ложные сведения о предоставлении займов владельцам сертификатов для улучшения жилищных условий.

Таким способом соучастники совершили хищение денежных средств по 56 сертификатам на материнский капитал на сумму свыше 28 миллионов рублей, причинив ущерб ОСФР по Челябинской области, а также покушались на хищение денежных средств по сертификату на сумму свыше 580000 рублей.

В ходе следствия с обвиняемым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, в отношении девяти риэлторов уголовные дела выделены в отдельное производство.

В настоящее время уголовное дело направлено в Центральный районный суд г. Челябинска для рассмотрения по существу.

Юристы ЧРОСПО «Правосознание» напоминают, что использование материнского капитала без намерения улучшить жилищные условия является наказуемым и может быть квалифицировано правоохранительными органами как мошенничество.

Также разъясняем, что средства материнского капитала необходимо направлять только на установленные законом цели. Не стоит идти на поводу у тех, кто предлагает участвовать в сомнительных сделках. Вы можете лишиться своего жилья. Необходимо всегда внимательно вчитываться в условия подписываемых документов, предварительно оценив все риски и возможные неблагоприятные последствия своих действий. Подумайте, надо ли Вам занимать деньги для приобретения жилья, стоит ли ввязываться в кредитную кабалу. Денежные средства по сделкам всегда лучше получать и оплачивать самостоятельно, всегда оставляя себе документ, подтверждающий оплату. Если денежные средства передаются кому-то (например, представителю) для дальнейшей оплаты за Вас, то также необходимо заключить либо договор, либо получить расписку, в которой будет указана цель передачи денежных средств. В любом случае – если Вы не уверены в условиях договора или их не понимаете, сомневаетесь в намерениях лиц, уговаривающих оформить ту или иную сделку, то обязательно проконсультируйтесь с юристами.

Проект «Юридическая помощь по вопросам жилья и финансов» реализуется с использованием гранта Президента Российской Федерации, предоставленного Фондом президентских грантов.