Мошенники онлайн оформляли займы на посторонних лиц и похищали предоставленные кредитными организациями средства
Дистанционные способы оформления кредитов удобны, так как не требуют личного похода в офис банка. Но это порождает проблему – заявка на получение средств может быть подана от имени человека, который ничего об этом не знает. Челябинская региональная общественная социально-правозащитная организация «Правосознание» при реализации проекта «Юридическая безопасность жилья и финансов» рассказывает о двух мошенниках, действовавших подобным образом в разных муниципалитетах области.
Органы следствия Межмуниципального отдела МВД России по Чебаркульскому району Челябинской области закончили расследование уголовных дел в отношении 39-летней жительницы г. Перми. Установлена ее причастность к неправомерному доступу к компьютерной информации и мошенничеству.
Правоохранительные органы выяснили, что несколько лет назад обвиняемая приобрела около 200 сим-карт, намереваясь продать их по завышенной цене. Нуждаясь в деньгах, она попробовала получить микрозайм, однако получила отказ. Тогда она, воспользовавшись одной из приобретенных сим-карт, вновь подала заявку и получила одобрение на предоставление займа от микрофинансовой организации.
После этого она, путем подбора сим-карт, вычислила девять человек, которые когда-то прибегали к услугам МФО, и имели свои личные кабинеты на их сайтах. Женщина пользовалась этими ресурсами, так меняя в них информацию, чтобы одобренные посторонним людям суммы микрокредитов поступали на ее электронный кошелек. Таким образом она получила 11 займов в размере от 4500 до 20000 рублей, причем три из них – воспользовавшись данными одного и того же человека.
Потерпевшими по 12 уголовным делам, возбужденным по части 2 статьи 272 Уголовного кодекса Российской Федерации (неправомерный доступ к компьютерной информации) стали девять жителей г. Чебаркуля, г. Магнитогорска, г. Тюмени, г. Новосибирска и Ленинградской области. Еще тремя потерпевшими по уголовным делам, возбужденным по части 1 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (мошенничество) признаны микрофинансовые организации, которым причинен ущерб в размере 109000 рублей.
Во время расследования уголовного дела, следователем были собраны материалы, свидетельствующие о нарушениях деятельности, предусмотренных статьей 13.29 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (неисполнение установленных законодательством Российской Федерации в области связи требований к заключению договоров об оказании услуг связи), допущенных оператором связи. Сведения о нарушениях направлены в Роскомнадзор для привлечения оператора к ответственности.
Женщина, совершившая более двух десятков преступлений, возместила микрофинансовым организациям весь причиненный ущерб. Сотрудниками полиции продолжается работа по выявлению других преступных эпизодов, к которым может быть причастна обвиняемая.
Во время следствия обвиняемая находилась под подпиской о невыезде и надлежащем поведении. В настоящее время городским прокурором утверждено обвинительное заключение, и материалы дела переданы в Чебаркульский городской суд для рассмотрения по существу.
А другой мошенник действовал в областном центре. Прокуратура Тракторозаводского района г. Челябинска утвердила обвинительный акт по уголовному делу в отношении местного жителя, обвиняемого по части 1 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (мошенничество).
В ходе расследования было установлено, что обвиняемый, оказывавший по объявлению помощь гражданам в оформлении кредитных обязательств и улучшении кредитной истории, получил данные банковской карты и паспортные данные жительницы г. Челябинска.
В 2022 году, спустя несколько месяцев после оказания помощи, с целью хищения денежных средств он оформил в микрофинансовой организации договор займа, предоставив сохраненные личные данные указанной женщины.
Располагая доступом к личному кабинету банка, обвиняемый привязал свой абонентский номер телефона к приложению женщины и путем бесконтактной оплаты покупок распорядился денежными средствами. При этом смс-оповещения об оплате покупок приходили на телефон обвиняемого.
Впоследствии суд взыскал с жительницы г. Челябинска задолженность по договору займа с суммой долга 17650 рублей и проценты в размере 26475 рублей. Поняв, что микрозайм оформлен без ее ведома и согласия, женщина обратилась в правоохранительные органы.
Уголовное дело направлено в Тракторозаводский районный суд г. Челябинска для рассмотрения по существу.
Юристы ЧРОСПО «Правосознание» разъясняют, что для предотвращения оформления на граждан кредитов без их ведома необходимо беречь свой паспорт и его данные: никому не давайте и нигде не оставляйте паспорт иному лицу, например в залог; не позволяйте копировать паспорт без достаточных к тому оснований; не отправляйте сканы и копии паспорта посторонним лицам; вводите данные паспорта только на защищенных сайтах надежных организаций и только в тех случаях, когда без этого не обойтись (например, если Вы покупаете билеты на самолет); не сообщайте данные паспорта неизвестным лицам по телефону или в социальных сетях. В том случае, если паспорт был потерян, то обязательно напишите заявление в полицию об этом и получите справку об его утере (краже) с указанием даты.
Также необходимо напомнить, что теперь клиент может запретить банку, в котором он имеет счет и обслуживается, совершать денежные переводы, а также ограничивать максимальную сумму одной транзакции на определенный период времени. Клиенту предоставлена возможность устанавливать запрет дистанционных каналов для отдельных услуг, например, переводов, онлайн-кредитования, или на все операции сразу.
Дополнительно необходимо знать, как действовать, если на Вас был оформлен кредит без Вашего ведома и Вам стало об этом известно (например, звонят коллекторы, пришла повестка в суд и т.д.). В такой ситуации необходимо предпринять ряд мер, направленных на разрешение ситуации и освобождение от необоснованных финансовых требований. Для этого надо:
- написать заявление кредитору, предъявляющему Вам требования (банк, МФО, КПК и т.д.), в котором указать, что договор Вы не заключали, денег не получали, подпись в документах не ставили, заявку на кредит онлайн не оформляли, и просить провести внутреннее расследование и прекратить требовать у Вас долг, а также предоставить копии всех документов послуживших основанием для оформления кредита на Вас. К заявлению можно приложить документы, подтверждающие описанные обстоятельства. В том числе, например, справку из полиции об утере паспорта;
- подать заявление в полицию о совершенном преступлении (сообщить, что кредит был оформлен на чужое имя), приложить документы, полученные от кредитора, и документы, подтверждающие Вашу непричастность к сделке. Также Вы можете просить назначить экспертизу подписи и подлинности документов;
- написать жалобу в Центральный банк Российской Федерации.
Проект «Юридическая безопасность жилья и финансов» реализуется с использованием гранта Губернатора Челябинской области, предоставленного Фондом «Центр поддержки гражданских инициатив и развития некоммерческого сектора экономики Челябинской области» при софинансировании Фонда президентских грантов.
Другие новости
Мониторинг деятельности органов внутренних дел по делам о хищении жилого имущества: июнь 2013 года
ЧГОО «Правосознание» в рамках проекта «Формирование общественного иммунитета к «черным риэлторам» продолжает мониторинг сайтов правоохранительных органов и органов прокуратуры, на которых размещается информация о выявленных преступлениях. Нас в первую очередь интересуют новости об уголовных делах по хищению жилого имущества.
Средства, которые должны были быть направлены на приобретение жилья, похищены
Октябрьский районный суд Челябинской области вынес приговор по уголовному делу в отношении 37-летней жительницы г. Копейска. Она признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное в крупном размере).
Вышел в свет свежий номер журнала судейского сообщества Челябинской области «Принцип гласности» № 2 (30) 2017. Данный номер охватывает события второй половины 2017 года. Наряду с иными важными материалами представлено и интервью судьи по гражданским делам Челябинского областного суда Чаус Ирины Анатольевны. Данное интервью было подготовлено в рамках проекта Челябинской региональной общественной социально-правозащитной организации «Правосознание» «Безопасность сделок с жильем» и летом 2017 года представлено на нашем сайте.
Добавить комментарий