Ввел сотрудников кредитной организации в заблуждение, оформив займ, используя чужие паспортные данные

Простота, с которой в настоящее время можно получить кредит, имеет и обратную сторону - оформив договор онлайн, мошенник может указать чужие данные и, следовательно, возложить на такое лицо долг по обязательствам, которые оно на себя не брало. Челябинская региональная общественная социально-правозащитная организация «Правосознание» в ходе реализации проекта «Правовая помощь по безопасности сделок с жильем и финансами» рассказывает об очередном таком случае.

В дежурную часть ОМВД по г. Миассу Челябинской области о факте мошенничества сообщил представитель одного из филиалов кредитно-финансового учреждения, расположенного в г. Миассе. Он пояснил, что некий гражданин оформил денежный займ на сумму свыше 37000 рублей, предоставив заведомо ложные сведения.

В результате проведения оперативно-розыскных мероприятий оперативники уголовного розыска ОМВД установили и задержали подозреваемого. Им оказался 17-летний ранее не судимый житель г. Челябинска. Полицейские выяснили, что злоумышленник, нуждаясь в денежных средствах, подыскал в интернете финансово-кредитную организацию, находящуюся в ином субъекте Российской Федерации.

Через интернет-сайт компании, используя паспортные данные жителя г. Ноябрьска, злоумышленник дистанционно подал заявку на получение потребительского займа. Введя сотрудников предприятия в заблуждение, он оформил кредитные обязательства и получил запрашиваемый денежный перевод. Для перечисления денежных средств подозреваемый предоставил номер своей банковской карты.

Через некоторое время предприятие, не получив выплат по погашению кредита, проинформировало об имеющейся задолженности указанного в анкете гражданина. При этом мужчина сообщил, что никогда в подобного рода компании не обращался.

По обозначенному факту возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 1 статьи 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации (мошенничество в сфере кредитования). Злоумышленнику избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Юристы ЧРОСПО «Правосознание» разъясняют, что для предотвращения оформления на граждан кредитов без их ведома необходимо беречь свой паспорт и его данные: никому не давайте и нигде не оставляйте паспорт иному лицу, например в залог; не позволяйте копировать паспорт без достаточных к тому оснований; не отправляйте сканы и копии паспорта посторонним лицам; вводите данные паспорта только на защищенных сайтах надежных организаций и только в тех случаях, когда без этого не обойтись (например, если вы покупаете билеты на самолет); не сообщайте данные паспорта неизвестным лицам по телефону или в социальных сетях. В том случае, если паспорт был потерян, то обязательно напишите заявление в полицию об этом и получите справку об его утере (краже) с указанием даты.

Также необходимо напомнить, что теперь клиент может запретить банку, в котором он имеет счет и обслуживается, совершать денежные переводы, а также ограничивать максимальную сумму одной транзакции на определенный период времени. Клиенту предоставлена возможность устанавливать запрет дистанционных каналов для отдельных услуг, например, переводов, онлайн-кредитования, или на все операции сразу.

Дополнительно необходимо знать, как действовать, если на Вас был оформлен кредит без Вашего ведома и Вам стало об этом известно (например, звонят коллекторы, пришла повестка в суд и т.д.). В такой ситуации необходимо предпринять ряд мер, направленных на разрешение ситуации и освобождение от необоснованных финансовых требований. Для этого надо:
- написать заявление кредитору, предъявляющему Вам требования (банк, МФО, КПК и т.д.), в котором указать, что договор Вы не заключали, денег не получали, подпись в документах не ставили, заявку на кредит онлайн не оформляли, и просить провести внутреннее расследование и прекратить требовать у Вас долг, а также предоставить копии всех документов послуживших основанием для оформления кредита на Вас. К заявлению можно приложить документы, подтверждающие описанные обстоятельства. В том числе, например, справку из полиции об утере паспорта;
- подать заявление в полицию о совершенном преступлении (сообщить, что кредит был оформлен на чужое имя), приложить документы, полученные от кредитора, и документы, подтверждающие Вашу непричастность к сделке. Также Вы можете просить назначить экспертизу подписи и подлинности документов;
- напишите жалобу в Центральный банк Российской Федерации.

Проект «Правовая помощь по безопасности сделок с жильем и финансами» реализуется с использованием гранта Президента Российской Федерации на развитие гражданского общества, предоставленного Фондом президентских грантов.