Обычные бытовые действия (замена счетчика и покупка в сети) оказались уловкой мошенников

Челябинская региональная общественная социально-правозащитная организация «Правосознание» отмечает, что обман и последующее хищение финансов граждан зачастую происходят при совершении обыденных действий. Потерпевшие, не подозревая о преступных намерениях иных лиц, сами активно способствуют противоправным деяниям. О нескольких подобных случаях рассказываем в рамках проекта «Юридическая помощь по вопросам жилья и финансов».

Так, сообщается, что в Отдел полиции «Орджоникидзевский» УМВД России по г. Магнитогорску Челябинской области с заявлением о хищении денег обратился 40-летний местный житель.

По словам потерпевшего, все началось с телефонного звонка. Неизвестный, представившись сотрудником компании по замене электросчетчиков, сообщил о плановой замене оборудования и предложил оформить заявку удаленно. В ходе разговора он попросил мужчину продиктовать код из смс, после чего связь прервалась.

Спустя короткое время, раздался второй звонок. На этот раз звонивший назвался сотрудником правоохранительных органов и сообщил, что данные мужчины оказались у мошенников, которые готовят перевод его средств за границу. Лжесотрудник предупредил, что такой перевод может повлечь уголовную ответственность для самого владельца счета. Чтобы «обезопасить» деньги и избежать проблем, мужчине предложили снять все наличные и перевести их на специальный «безопасный счет».

Поддавшись панике и давлению, потерпевший снял 80000 рублей и через банкомат перевел их на указанный мошенниками счет. Только вернувшись домой, он осознал, что стал жертвой хорошо спланированного преступления.

По данному факту следственными органами возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного статьей 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (мошенничество).

Другой случай произошел в г. Троицке Челябинской области. В дежурную часть обратился 55-летний местный житель. Мужчина сообщил, что стал жертвой мошенничества при попытке купить металлоискатель на популярной торговой площадке.

По словам заявителя, он нашел объявление о продаже металлоискателя. Связавшись с продавцом, который представился торговцем автозапчастей, мужчина запросил и получил видеообзор прибора. Устройство его устроило, и он договорился о доставке товара в г. Троицк через транспортную компанию.

Продавец отправил покупателю ссылку на платежную форму. Ничего не подозревая, мужчина перевел 74000 рублей на указанный банковский счет, сообщив свои данные и адрес. После перевода злоумышленник подтвердил, что упаковал и отправил посылку.

Однако через неделю металлоискатель так и не прибыл. Попытки дозвониться продавцу оказались безуспешными. Обратившись в транспортную компанию, потерпевший выяснил, что отправитель с указанного адреса никаких посылок не оформлял. Осознав, что стал жертвой обмана, мужчина обратился в полицию.

По данному факту следственным отделом МВД России «Троицкий» возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 2 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (мошенничество).

Юристы ЧРОСПО «Правосознание» вновь напоминают, что при звонке на телефон неизвестных лиц самое важное правило – никогда и никому не следует переводить свои денежные средства за неизвестные услуги. Не совершайте финансовые операции по инструкциям, полученным в ходе телефонных разговоров, кем бы Вам ни представлялись абоненты. Необходимо всегда помнить, что представители банковских организаций не могут запрашивать персональные данные, а также предлагать перевести денежные средства на какие-либо банковские счета. Сотрудники правоохранительных органов никогда не просят граждан о помощи в поимке злоумышленников, а руководители организаций не предупреждают сотрудников по телефону или в мессенджере об оказании содействия тем или иным структурам.

Подобным образом, к сожалению, мошенники могут звонить даже с номеров настоящих банков (или государственных органов) - они используют специальное программное обеспечение, которое помогает скрыть настоящий номер звонящего, при этом на телефоне отражается официальный номер финансового учреждения. Поэтому рекомендуется вообще не брать трубку при подобном звонке, а самостоятельно перезвонить в банк по известному номеру (например, указанному на карте). Если все же Вы взяли трубку, то в разговоре нельзя сообщать свои личные данные, реквизиты карты и секретную информацию: CVC/CVV-код на обратной стороне карты, коды из СМС и ПИН-коды. Называть кодовое слово и паспортные данные можно, только если Вы сами звоните на горячую линию банка.

Перед совершением финансовой операции рекомендуется предварительно проконсультироваться у специалистов, посоветоваться с членами семьи. Не следует идти на поводу у тех, кого Вы не знаете и не видите, тем более выполнять их инструкции, полученные по телефону.

Также юристы ЧРОСПО «Правосознание» разъясняют, что если Вы приобретаете товар через сайт юридического лица (не у гражданина), то необходимо использовать только проверенные площадки либо официальные сайты обычных магазинов. Обязательно проверяйте адрес сайта, нет ли там каких-либо неточностей – мошенники часто копируют оформление сайта и его адрес. Внимательно изучите реквизиты организации-продавца – в обязательном порядке должен быть указан не только электронный адрес, но и обычный адрес, по которому находится юридическое лицо (и куда, если возникли проблемы, можно будет направить претензию). Если продавец российская организация, то по названию, номеру ИНН или ОГРН (ОГРИП) на сайте налоговой службы можно проверить существует ли реально данная организация, не прекращена ли ее деятельность, как давно данная организация существует и не находится ли в процессе ликвидации.

Если же Вы намерены купить что-то у частного лица через сайт объявлений, то необходимо:
- всегда стараться проверить потенциального продавца по отзывам (часто на сервисах есть «черный список» недобросовестных продавцов). Изучите профиль продавца – минимумом информации – повод усомниться в честности и открытости продавца. Посмотрите иные объявления данного продавца, в том числе уже закрытые сделки – если их нет, то это тоже повод для сомнения;
- внимательно просматривать фотографии в объявлении, просите продавца прислать дополнительные снимки, либо сделать видеозвонок для демонстрации товара. Если продавец – мошенник, то он, скорее всего, откажется (либо у него вообще нет этого товара, либо он просто не будет связываться с дотошным покупателем);
- пробивать номер телефона продавца в поисковиках, он может быть выложен где-то как мошеннический с целью предостеречь иных потенциальных жертв;
- не соглашаться на предоплату. Предложите или выбирайте наложенный платеж при получении заказа в транспортной компании или на почте. Если Вы находитесь в одном городе с продавцом или готовы приехать за товаром, то лучше назначить личную встречу, на которую пригласить свидетелей;
- не переходите по ссылкам для оплаты товаров, которые получаете в мессенджере от незнакомых, не вводите данные банковских карт на неизвестных сайтах;
- проверти среднюю стоимость аналогичных товаров – чересчур низкая стоимость должна вызвать у Вас подозрение и обоснованные вопросы продавцу;
- так как Вы покупатель, то нет необходимости сообщать номер Вашей карты, а уж тем более личные данные и секретную информацию, продавцу.

Проект «Юридическая помощь по вопросам жилья и финансов» реализуется с использованием гранта Президента Российской Федерации, предоставленного Фондом президентских грантов.